Bitcoin-Geldautomaten sehen sich strengeren Geldwäsche-Bestimmungen gegenüber

Die globale Regulierungslandschaft wird für Betreiber von Krypto-ATMs immer enger.

Experten gehen davon aus, dass die Bitcoin-Geldautomaten (BATMs) weltweit mit strengeren Vorschriften konfrontiert sein werden. Länder wie Kanada und Deutschland sind bereits dabei, die Anti-Geldwäsche-Vorschriften zu verschärfen.

Ein Bericht von CipherTrace vom 2. Juni schätzt, dass 74 % der Transaktionen, die von in den USA ansässigen Bitcoin-Geldautomaten aus durchgeführt wurden, im Laufe des Jahres 2019 außer Landes geschickt wurden. In dem Bericht wird auch festgestellt, dass 88% der Gelder, die von US-Krypto-Geldautomaten an virtuelle Währungsumtauschplätze gesendet wurden, ins Ausland transferiert wurden. Diese Zahl ist in den letzten Jahren exponentiell gestiegen und hat sich seit 2017 jährlich verdoppelt.

In einem Interview mit Law360 sagte John Jeffries, CipherTrace-CTO von CipherTrace, voraus, dass die BATMs „einen größeren regulatorischen Schwerpunkt“ bilden werden, wobei er „die Notwendigkeit einer einheitlicheren Durchsetzung und Einhaltung von Vorschriften“ in Bezug auf Krypto-Geldautomaten hervorhob.

Bitcoin-Geldautomaten in Deutschland

Kanada verschärft ATM-Vorschriften von Bitcoin

Der Bericht von CipherTrace wurde zwei Tage nach Inkrafttreten neuer Vorschriften veröffentlicht, die kanadische Firmen, die mit virtuellen Währungen handeln, als Money Service Businesses (MSBs) behandeln.

Francis Pouliot von der Bitcoin Foundation Canada und dem lokalen Krypto-Tauschunternehmen BullBitcoin twitterte, dass die neue Gesetzgebung vor allem jene Firmen betreffen wird, die Krypto gegen Bargeld tauschen, und nannte die Geldautomatenbetreiber von Bitcoin als die am stärksten betroffenen. Die Betreiber von Bitcoin-Geldautomaten sind nun verpflichtet, alle Transaktionen im Wert von 10.000 CAD oder mehr zu melden.

Das geänderte Gesetz über Erträge aus Straftaten (Geldwäsche) und Terrorismusfinanzierung wurde im Juni 2019 unter dem Aufruf des Bürgermeisters von Vancouver verabschiedet, ein stadtweites Verbot von Bitcoin-Geldautomaten wegen Geldwäschebedenken zu verhängen.

Laut CoinATMradar sind derzeit 778 Krypto-Geldautomaten in Kanada in Betrieb – das sind fast 10% der weltweit 7.958 Automaten.

Globale Regulierungsbehörden nehmen Krypto-Kioske ins Visier

Im Juli 2019 wies die spanische Polizei auch auf Krypto-Geldautomaten als blinden Fleck in den europäischen Anti-Geldwäsche-Bestimmungen (AML) hin, nachdem sie eine einzige lokale Bande identifiziert hatte, die mit BATMs etwa 10 Millionen Dollar für kolumbianische Drogenhändler gewaschen hatte.

Im November letzten Jahres leitete der Internal Revenue Service (IRS) der Vereinigten Staaten eine Untersuchung über die illegale Verwendung von Kryptowährungen ein, die auf potenzielle Steuerprobleme infolge der Verwendung von Bitcoin-Geldautomaten und -Kiosken hinwies.

Die deutsche Finanzmarktaufsicht (BaFin) ging im März dieses Jahres gegen nicht lizenzierte Bitcoin-Geldautomaten vor. Die Razzia folgte auf die Einführung neuer Anti-Geldwäsche-Bestimmungen, die auf Löcher in den zuvor bestehenden deutschen Kryptogeldvorschriften abzielten.